La formation sur le financement de l’immobilier vise à fournir aux participants une compréhension approfondie des mécanismes financiers liés à l’acquisition immobilière. Les objectifs pédagogiques incluent l’acquisition des compétences pour évaluer les différentes options de financement, comprendre les produits bancaires disponibles, et optimiser les stratégies de financement pour des projets immobiliers. Les participants apprendront également à analyser les risques financiers et à élaborer des plans de financement efficaces pour maximiser la rentabilité et la sécurité des investissements immobiliers.

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Objectifs pédagogiques

La formation sur le financement de l’immobilier vise à doter les participants des compétences essentielles pour évaluer et structurer des financements immobiliers. Les objectifs pédagogiques incluent la compréhension des différents types de prêts et de produits financiers, l’analyse des critères de solvabilité et de rentabilité, ainsi que l’acquisition des techniques de négociation avec les prêteurs. Les participants apprendront à élaborer des plans de financement adaptés aux projets immobiliers, en tenant compte des risques et des opportunités du marché.

Pré-requis

Usage familier des outils informatiques et des logiciels de bureautique. Connexion internet haut débit. Navigateur web : Edge, Chrome, Firefox, Safari Système d’exploitation : Mac ou PC

Moyens pédagogiques

Le contenu des modules en lignes découle d’une expérience de
27 ans en formation en vente et négociation d’un expert
(Tristan Ebel), lui-même s’appuyant sur les méthodes et
process des meilleurs auteurs sur les techniques de vente.

Les points forts de cette formation

100 % distanciel

La formation se fait à 100 % en distancielle; Vous êtes et vous gérer votre emploi du temps comme le souhaitez

Eligible au CPF

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Certification à la clé

Le programme de financement immobilier offre aux acheteurs et investisseurs une opportunité unique d'accéder à des prêts avantageux pour acquérir des biens résidentiels ou commerciaux. Grâce à des taux d'intérêt compétitifs et des conditions flexibles, ce programme facilite la réalisation de projets immobiliers. Il inclut également des options de financement personnalisées et des aides pour les primo-accédants. Profitez de ce soutien pour concrétiser vos ambitions immobilières tout en optimisant votre budget.

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Le programme

Introduction
Champ d'application de la réglementation sur le crédit immobilier (partie 1)
Champ d'application de la réglementation sur le crédit immobilier (partie 2)
Informer l'emprunteur immobilier (partie 1.1)
Informer l'emprunteur immobilier (partie 1.2)
Informer l’emprunteur immobilier (partie 2.1)
Informer l’emprunteur immobilier (partie 2.2)
L’acceptation du contrat de prêt immobilier (partie 1.1)
L’acceptation du contrat de prêt immobilier (partie 1.2)
L’acceptation du contrat de prêt immobilier (partie 2)
L’exécution du contrat de prêt immobilier (partie 1)
L’exécution du contrat de prêt immobilier (partie 2)
Quelle est l’incidence du contrat de prêt immobilier
Quelle est l’incidence du contrat de prêt immobilier
La protection des cautions (partie 1)
La protection des cautions (partie 2)
Location-vente ou location assortie d'une promesse de vente
Comment fonctionne le regroupement de crédits ?
Quiz

Prêt viager hypothécaire et prêt avance mutation (partie 1)
Prêt viager hypothécaire et prêt avance mutation (partie 2)
Les prêts réglementés et aides de l'État
Le prêt à taux zéro ou PTZ (partie 1)
Le prêt à taux zéro ou PTZ (partie 2)
Le prêt à taux zéro ou PTZ (partie 3)
L’éco-prêt à taux zéro (partie 1)
L’éco-prêt à taux zéro (partie 2)
Avant et après les travaux
Quiz

L’épargne logement : le PEL (partie 1)
L’épargne logement : le PEL (partie 2)
Le prêt d'épargne logement (partie 1)
Le prêt d'épargne logement (partie 2)
La cession de droits à prêt par des membres de la famille (partie 1)
La cession de droits à prêt par des membres de la famille (partie 2)
Prêts pour le logement locatif aidé (PLUS, PLA-I et PLS) et subventions
Les conditions des prêts pour le logement locatif aidé (PLUS, PLA-I et PLS)
Conventionnement du logement
Ressources des locataires
Qu’en est-il du prix de revient prévisionnel des logements ?
Modalités du financement
Comment se calcule la subvention ?
Prêts de la Caisse des dépôts et consignations

Subventions particulières, la subvention « surcharge foncière »
Subvention anticipée pour acquisition foncière
Subventions spécifiques aux logements locatifs sociaux en Île-de-France
Prêt locatif intermédiaire (PLI)
Les conditions relatives à la location d’un logement financé par un PLI
Subventions et aides de l'Anah
Conditions d'attribution des subventions de l'Anah
Travaux subventionnables par l’ANAH
Exécution des travaux finançables avec l’ANAH
Qui sont les bénéficiaires de la subvention ?
Qui sont les autres bénéficiaires ?
Les ressources
Demande de subvention de l'Anah
Attribution de la subvention de l'Anah
Les particularités
Les plafonds de la dépense subventionnable
Les taux applicables

Primes complémentaires et subventions accessoires
AMO et régime d'aides « propriétaires bailleurs »
Règlement de la subvention
Reversements, sanctions et fiscalités
Aide à la rénovation énergétique « MaPrimeRénov »
Travaux et prestations
Montant de la prime
Les prêts conventionnés
Prêt conventionné locatif et prêt à l'accession sociale
Prêt social de location-accession (PSLA)
Transfert et avantages fiscaux du PSLA
Prêts et aides Action Logement
Financement des opérations de construction-acquisition et
d’amélioration
Aides à la location
Épargne logement
Quiz

Le crédit-bail immobilier
D’autres aspects du crédit-bail immobilier : Les éléments du contrat
Le dénouement de l'opération de crédit-bail immobilier
Les aspects fiscaux du crédit-bail immobilier (partie 1.1)
Les aspects fiscaux du crédit-bail immobilier (partie 1.2)
Les aspects fiscaux du crédit-bail immobilier (partie 2)
Les aspects fiscaux du crédit-bail immobilier (partie 3)
Les aspects fiscaux du crédit-bail immobilier (partie 4.1)
Les aspects fiscaux du crédit-bail immobilier (partie 4.2)
La cession du contrat de crédit-bail
L’opération de cession-bail (ou « lease-back »)
La situation du crédit-bailleur
Quiz

L’hypothèque garantissant le crédit (partie 1)
L’hypothèque garantissant le crédit (partie 2)
Les conditions concernant le constituant de l'hypothèque
conventionnelle (partie 1)
Les conditions concernant le constituant de l'hypothèque
conventionnelle (partie 2)
La publicité de l'hypothèque conventionnelle (partie 1)
La publicité de l'hypothèque conventionnelle (partie 2)
Les effets de l'hypothèque conventionnelle (partie 1)
Les effets de l'hypothèque conventionnelle (partie 2)
La transmission de l'hypothèque conventionnelle
L’hypothèque rechargeable
Quiz
Conclusion formation

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