FINANCEMENT IMMOBILIER

Cette formation en financement immobilier vous offre
l’opportunité d’approfondir vos compétences dans trois
domaines essentiels : le crédit immobilier avec ses définitions,
son cadre légal et les différents types de prêts, les garanties de
crédit immobilier incluant la caution, l’hypothèque et d’autres
méthodes de financement, ainsi que le rachat de crédit qui
englobe le regroupement de dettes, les divers types de crédits
et les aspects juridiques associés.

Objectifs pédagogiques

La formation en financement immobilier vise à développer des compétences clés pour la gestion efficace des investissements immobiliers. Les objectifs pédagogiques incluent la compréhension approfondie des mécanismes de financement, l’évaluation des risques et opportunités, et la maîtrise des outils financiers. Les apprenants apprendront à élaborer des stratégies de financement adaptées à divers projets, à optimiser les coûts et à garantir la rentabilité. Cette formation prépare les participants à prendre des décisions éclairées et à maximiser le potentiel de leurs investissements immobiliers.

Pré-requis

Usage familier des outils informatiques et des logiciels de bureautique. Connexion internet haut débit. Navigateur web : Edge, Chrome, Firefox, Safari Système d’exploitation : Mac ou PC

Moyens pédagogiques

Le contenu des modules en lignes découle d’une expérience de
27 ans en formation en vente et négociation d’un expert
(Tristan Ebel), lui-même s’appuyant sur les méthodes et
process des meilleurs auteurs sur les techniques de vente.

Les points forts de cette formation

100 % distanciel

La formation se fait à 100 % en distancielle; Vous êtes et vous gérer votre emploi du temps comme le souhaitez

Eligible au CPF

Financez votre formation en intégralité grâce à votre compte personnel de formation, en toute sécurité et confidentialité.

Certification à la clé

Le financement immobilier offre aux acheteurs et investisseurs une opportunité unique d'accéder à des prêts avantageux pour acquérir des biens résidentiels ou commerciaux. Grâce à des taux d'intérêt compétitifs et des conditions flexibles, ce programme facilite la réalisation de projets immobiliers. Il inclut également des options de financement personnalisées et des aides pour les primo-accédants. Profitez de ce soutien pour concrétiser vos ambitions immobilières tout en optimisant votre budget.

Le programme

Qu'est-ce qu'un crédit immobilier ?

• Le taux nominal, le taux fixe et le taux variable
• La durée d'un crédit immobilier et l'application du taux
• Les frais liés au crédit immobilier

Quizz - Qu'est-ce qu'un crédit immobilier ?

Le cadre légal du prêt immobilier

• Le taux d'usure
• L'offre préalable de crédit
• L'acceptation de crédit et le FISE
• Quels établissements sont autorisés à distribuer du
crédit immobilier ?

Quizz - Le cadre légal du prêt immobilier

Calcul de la capacité d'emprunt du demandeur

• Les revenus
• Les dettes
• Calcul de l'endettement maximum

Quizz - Calcul de la capacité d'emprunt du demandeur

De quoi dépend le taux nominal immobilier ?

• Calcul du taux nominal immobilier
• Qu'est-ce que le scoring bancaire ?

Quizz - De quoi dépend le taux nominal immobilier ?

Les particularités du contrat de crédit immobilier

Introduction : Appréhender le leadership
Qu’est-ce qu’être un Leader : l’ABR du leadership
Leadership et influence

Quizz - Les particularités du contrat de crédit immobilier

Le prêt immobilier VEFA / construction

• Le prêt immobilier VEFA
• Les intérêts intercalaires

Quizz - Le prêt immobilier VEFA / construction

Le prêt relais

• Le prêt relais immobilier
• Les avantages et les inconvénients des prêts relais
immobiliers

Quizz - Le prêt relais

Le prêt immobilier pour investissement locatif

• Le prêt immobilier pour l'investissement locatif
• Quelle différence entre le calcul de l'endettement futur
avec différentiel ou avec la compensation des revenus ?
• Le calcul de l'endettement futur sans différentiel ou
sans la compensation des revenus
• Comment est vu le propriétaire et le locataire
investisseur par les banques ?

Quizz - Le prêt immobilier pour investissement locatif

Les autres types de prêt qu'il faut connaitre

• Le prêt immobilier pour investir en SCPI
• Le PTZ
• Quel montant du PTZ ?
• Les autres critères du PTZ – Partie 1
• Les autres critères du PTZ – Partie 2
• Le prêt d'accession sociale (PAS)
• Le prêt action logement
• Le agri-accession du secteur agricole
• Les prêts immobiliers non bancaire
• Les prêts immobiliers non bancaire – le PLSA
• Le PEL – Le plan Épargne Logement
• Le CEL – Le Compte Épargne Logement
• Le prêt pour achat avec travaux

Quizz - Les autres types de prêt qu'il faut connaitre

Les questions récurrentes

• Que se passe-t-il si un emprunteur ne rembourse plus ?
• Rembourser par anticipation
• Quand est-ce qu'il ne faut pas rembourser par
anticipation ?
• Vidéo de clôture

Quizz - Les questions récurrentes

Le rachat de crédit immobilier

Le regroupement de dettes (crédit immobilier et consommation)

• Pourquoi regrouper ses dettes ?
• Qui est concerné par le rachat de crédit ?
• Le rachat de crédit pour les personnes en surendettement
• Étude de la capacité de remboursement du demandeur
• Le calcul du reste à vivre
• Les frais du regroupement de dettes (IRA)
• Les frais du regroupement de dettes (frais de garantie)
• Exemples de regroupement de dette – Partie 1
• Exemples de regroupement de dette – Partie 2
• Exemples de regroupement de dette – Partie 3

Quizz - Le regroupement de dettes (crédit immobilier et consommation)

Quizz - Le cadre légal du prêt immobilier

Le rachat de crédit immobilier

• Le rachat de crédit immobilier
• Exemples du rachat de crédit immobilier en conservant la même
durée
• Exemples du rachat de crédit immobilier en rallongeant la durée
• Exemples du rachat de crédit immobilier en rallongeant la durée
mais avec taux élevé
• Exemples du rachat de crédit immobilier en conservant les mêmes
mensualités
• Exemples du rachat de crédit immobilier non viables en conservant
les mêmes mensualités
• Exemples du rachat de crédit immobilier en injectant une épargne
• L'importance du ratio hypothécaire
• Exemple de regroupement de crédits où le ratio hypothécaire est
insuffisant
• Exemples de regroupement de crédits où le ratio hypothécaire est
suffisant
• Exemples de rachat de crédits immobilier où le ratio hypothécaire
est suffisant
• Exemples de rachat de crédits immobilier où le ratio hypothécaire
est insuffisant

Quizz - Le rachat de crédit immobilier

Le rachat de crédits à la consommation

• Le rachat de crédits à la consommation
• Exemples de rachat de crédits à la consommation en aménageant
la durée
• Exemples de rachat de crédits à la consommation pour ajouter un
crédit
• Exemples de rachat de crédits à la consommation pour bénéficier
d'un meilleur taux
• Exemples de rachat de crédits à la consommation pour abaisser le
coût à venir

Quizz - Le rachat de crédits à la consommation

La vente à réméré

• La vente à réméré
• Exemple de vente à réméré pour régler un problème de trésorerie
• Exemple de vente à réméré pour se sortir du surendettement
• Exemple de comparaison entre une restructuration de crédits et
une vente à réméré

Quizz - La vente à réméré

À qui faut-il s'adresser pour un rachat de crédits ?

• Les courtiers en rachat de crédits
• Comment le courtier en rachat de crédit trouve-t-il ses clients ?
• Les banques et sociétés de crédit
• Crédit lift Courtage
• Sygma by BNP Paribas Personal Finance
• My Money Bank, La Banque Postale Consumer Finance et autres
organismes

Quizz - À qui faut-il s'adresser pour un rachat de crédits ?

Le cadre légal du rachat de crédits

• Le cadre légal du rachat de crédits : cas de la réglementation des
crédits immobiliers
• Le cadre légal du rachat de crédits : cas de la réglementation des
crédits à la consommation

Quizz - Le cadre légal du rachat de crédits

Société de caution - sûreté personnelle

• Qu’est-ce qu’une société de caution ?
• Que se passe-t-il si l'emprunteur ne rembourse plus son crédit
immobilier ?

Quizz - Société de caution - sûreté personnelle

Les différentes sociétés de caution

• Le crédit logement – Partie 1
• Le crédit logement – Partie 2
• La SACCEF (Société d'Assurance des Crédits des Caisses
d'Epargne de France)
• La CAMCA (Caisse d'Assurances Mutuelles du Crédit Agricole)
• La CMH (Caution Mutuelle de l'Habitat)
• La SOCAMI (marque du groupe BPCE)
• La caution CNP (marque du groupe CNP Assurances)
• La caution MGEN (Mutuelle Générale de l'Éducation Nationale)
• La caution FMGM (Fonds Mutuel de Garantie des Militaires)

Quizz - Les différentes sociétés de caution

L'hypothèque, le PPD et les autres moyens de financement

• L'hypothèque - partie 1
• L'hypothèque - partie 2
• L'hypothèque - partie 3
• Le privilège de prêteur de deniers
• Les autres solutions de garanties du crédit immobilier

Quizz - L'hypothèque, le PPD et les autres moyens de financement

05 33 90 01 18

05 33 90 01 18

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Objectifs pédagogiques

Pré-requis

Moyens pédagogiques